Diplomado en actualización de Prevención de Lavado de Dinero (reforma LFPIORPI 2025- Reglamento 2026)

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Objetivo:

Este diplomado está dirigido a profesionales del derecho, la contaduría, las finanzas y la administración que desempeñan o aspiran a desempeñar funciones de cumplimiento normativo en entidades del sector financiero, actividades vulnerables o grupos empresariales. Es el programa indicado para quienes deben implementar o supervisar un Programa de Cumplimiento PLD/FT en su organización, asumir el cargo de Representante Encargado de Cumplimiento (REC) ante la SHCP y la UIF, o asesorar a clientes sujetos a la LFPIORPI.

Temario

Módulo I.- Sistema PLD/FT/FPADM: lo que necesitas saber para operar 

Miércoles 26 y viernes 28 de agosto de 2026

Horario: 16:00 a 19:00 hrs.

I. Las tres amenazas: lavado, financiamiento al terrorismo y FPADM — ciclos, diferencias y ejemplos reales en México

II. Marco normativo esencial: LFPIORPI Reforma 2025, Reglamento 2026 y papel de SHCP, UIF y SAT

III. GAFI en la práctica: qué exigen las 40 Recomendaciones al profesional de cumplimiento mexicano

Módulo II.- Actividades vulnerables y sujetos obligados: ¿te aplica y cómo?

Ponente: C.P.C. Silvia Matus de la Cruz.

Miércoles 2 y viernes 4 de septiembre del 2026.

Horario: 16:00 a 19:00 hrs.

I. Catálogo Art. 17 actualizado: nuevas actividades 2025 y lectura rápida por sector (inmobiliario, financiero, servicios, energía)

II. Cálculo de umbrales en UMAS: tabla de referencia, equivalencias en pesos y actualización anual

III. Taller: determina la actividad vulnerable, qué umbral aplica y qué obligaciones concretas genera para tu organización.

Módulo III.-Beneficiario controlador: identificación y registro

Ponente: C.P.C. Silvia Matus de la Cruz.

Miércoles 9, viernes 11 de septiembre de 2026

Horario: 16:00 a 19:00 hrs.

I. Definición Beneficiario Controlador: equivalencia con beneficiario final y propietario real (reforma 2025)

II. Nueva definición, umbral del 25% y obligación de registro ante la Secretaría de Economía — Reforma 2025 y Reglamento 2026

III. Registro obligatorio ante SE en el sistema electrónico

IV. Identificación del BC limitada a personas físicas o grupo de personas físicas (no personas morales) - (reglamento 2025)

V. Taller: mapeo de cadenas de control corporativo, identificación del BC en estructuras fiduciarias y registro paso a paso en el sistema electrónico.

Módulo IV.- Matriz de riesgo: construcción y documentación.

Ponente: Lic. Nadia Melissa Magallón Flores

Viernes 18, miércoles 23, viernes 25 de septiembre de 2026.

Horario: 16:00 a 19:00 hrs.

I. Enfoque Basado en Riesgo (EBR)

II. Factores de riesgo: cliente, producto/servicio, canal de distribución y zona geográfica.

III. Calificación de riesgo bajo, medio y alto: implicaciones prácticas y diligencia diferenciada

IV. Identificación de clientes mediante medidas simplificadas cuando el nivel de riesgo sea bajo (Reglamento 2026)

V. Lista de Personas Políticamente Expuestas (PEP)y listas restrictivas: cómo consultar el medio electrónico UIF y cuándo aplicar diligencia intensificada

VI. Evaluación Nacional de Riesgo (ENR) y sectores de alta vulnerabilidad identificados por la UIF.

Módulo V.- Manual de cumplimiento y programa operativo.

Ponente: L.D. Iliana de la Cruz Gómez Gutiérrez

Miércoles 30 de septiembre, viernes 2 y miércoles 7 de octubre 2026.

Horario: 16:00 a 19:00 hrs.

I. Estructura mínima del Manual Interno exigida por la Reforma 2025

II. Políticas de Conocimiento del Cliente (KYC): integración del expediente y verificación documental

III. El REC: perfil, nombramiento, capacitación anual obligatoria y responsabilidades ante la autoridad

IV. Conocimiento del empleado y proveedor y del proveedor / corresponsabilidad en cadena de valor

V. Conservación de la información: Plazo de 10 años y trazabilidad documental (reglamento 2026)

VI. Señales de alerta (red flags) por sector y tipologías de operación inusual.

Módulo VI.- Avisos ante la UIF: operación práctica

Ponente: L.D. Iliana de la Cruz Gómez Gutiérrez

viernes 9, miércoles 14 y viernes 16 de octubre de 2026.

Horario: 16:00 a 19:00 hrs.

I. Tipos de avisos: en tiempo, extemporáneo y complementario. Gestión práctica en portal UIF

II. Aviso de 24 horas: procede aun cuando el acto no se haya consumado con datos del intento de operación: (Reglamento 2026)

III. Medios de cumplimiento alternativos para presentación de avisos (Conforme a las Reglas de Carácter General)- Reglamento 2026

IV. Actualización del portal (UIF) agosto 2025: generación de acuses, altas, registros y gestión de incidencia.

V. Avisos de operación inusual vs. Aviso preocupante: diferencias, casuística y ejemplos de documentado.

VI. Confidencialidad de reporte (“tipping off”): prohibición de informar al cliente y responsabilidades

Módulo VII.- Auditorías, sanciones y cumplimiento espontáneo.

Ponente: Mtro. Juan Antonio Barragán Cabral.

Miércoles 21, viernes 23, miércoles 28 de octubre de 2026

Horario: 16:00 a 19:00 hrs.

I. Régimen sancionatorio Reforma 2025: infracciones leves, graves y muy graves, multas en UMAS, inhabilitación y responsabilidad penal del REC

II. Auditorías internas / externas para riesgo bajo o medio; auditoría externa independiente para riesgo alto.

III. Periodicidad anual de las auditorías de cumplimiento y regulación por Reglas de Carácter General SHCP- Reforma 2025.

IV. Cumplimiento espontáneo ante el SAT: condiciones, límites y cómo activarlo

V. Uso de bases de datos gubernamentales por el SAT y la UIF: presunción de veracidad y efectos procesales

VI. Facultades de supervisión del SAT: visitas de verificación, requerimientos de información y compulsas.

VII. Revisión periódica de la Matriz de Riesgo y del Manual de Cumplimiento: buenas prácticas institucionales

Módulo VIII.- Régimen Sancionario: Multas, delitos e inhabilitaciones.

Ponente: Mtro. Juan Antonio Barragán Cabral.

Viernes 30 de octubre y miércoles 4 de noviembre del 2026.

Horario: 16:00 a 19:00 hrs.

I. Infracciones leves, graves y muy graves: clasificación y multas en UMAS (Reforma 2025.

II. Inhabilitación temporal del ejercicio de la actividad vulnerable como nueva sanción (Reformas 2025)

III. Responsabilidad penal del REC y de los administradores por omisión dolosa- análisis de caso.

IV. Extinción de dominio: vinculación con la LFPIORPI y bienes susceptibles de afectación.

V. Uso de bases de datos gubernamentales por el SAT y la UIF: presunción de veracidad y efectos procesales

VI. Tabla comparativa de sanciones: antes y después de la Reforma 2025- ejercicio de cálculo de multa.